liins-logo
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages

Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Depuis combien de temps n’avez-vous pas fait le point sur l’état de votre épargne, ou vos investissements ? Le début d’année est synonyme de bonnes résolutions, c’est donc la période idéale pour réaliser votre bilan patrimonial.

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?

Le bilan patrimonial consiste en une analyse approfondie de votre situation personnelle, fiscale et financière, qui peut s’effectuer à tout âge. C’est une étape indispensable pour quiconque souhaite prendre des décisions d’investissement : il permet d’avoir une vision globale de sa situation financière, de la mettre en perspective, et d’être en mesure d’anticiper certains risques liés aux aléas de la vie (période de chômage, décès…).

C’est un prérequis indispensable pour prendre les bonnes décisions en matière d’investissement et plus largement de stratégie patrimoniale.

Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Je vous conseille de vous prêter à cet exercice le plus tôt possible car il permet de prendre rapidement de bonnes décisions et de se lancer pour réaliser vos objectifs de vie, que vous souhaitiez réduire vos impôts, protéger vos proches ou encore placer votre épargne.

Quelle que soit votre situation (jeune actif, senior, retraité…), un bilan patrimonial permet d’adapter et de définir une stratégie d’investissement en fonction notamment de vos horizons d’investissement à court, moyen ou long terme. Et in fine de préconiser un produit d’investissement en adéquation avec cet horizon.

Un bilan patrimonial s’appuie sur des informations chiffrées et des documents contractuels :

  • Vos derniers avis d’imposition
  • Les relevés de votre banque
  • Vos relevés de comptes épargne (LDD, Livret A, PEL, PEA…)
  • Une estimation de vos biens immobiliers
  • Une estimation de vos biens mobiliers
  • Vos échéanciers de prêts à rembourser

Comment faire un bilan patrimonial ?

L’audit

La première étape d’un bilan réussi passe par l’inventaire de vos revenus et de vos charges. Ensemble, nous listons les éléments constitutifs de votre patrimoine, vos comptes en banques, vos placements, vos investissements locatifs…. Nous faisons le point sur vos emprunts, vos éventuelles dettes, ainsi que les charges de votre foyer. Nous identifions également à cette étape votre « profil » d’investisseur, pour définir vos objectifs, vos horizons de placement, votre aversion au risque…

Le diagnostic

Nous entrons par la suite dans la phase de diagnostic : nous analysons alors la cohérence de votre stratégie d’investissement actuelle avec vos objectifs patrimoniaux et votre profil d’épargnant. Cette analyse permet de mettre en lumière les « faiblesses » de composition de votre épargne et de votre stratégie de placement, et d’identifier les axes d’amélioration.

Les préconisations

Cette période d’audit et de diagnostic nous permet ensuite d’émettre des préconisations personnalisées et de conseiller nos clients en termes de choix de produits de placement (immobilier ou financier). Ces recommandations sont accompagnées de simulations chiffrées, pour vous permettre de plus facilement appréhender les tenants et aboutissants des placements proposés.

 Au-delà de la sélection de produits, nous vous conseillons également sur le montage financier et le cadre fiscal de votre investissement.

Ce bilan a pour vocation de nous permettre de vous conseiller en toute objectivité sur la stratégie patrimoniale la plus adaptée aux différentes étapes de votre vie. N'hésitez pas !

Articles par mots-clés : 
Sebastien Hallard
https://www.liins.fr/nos-equipes-liins/gestion-patrimoine-paris/
Sébastien encadre une équipe de 7 consultants sur Paris. Censi-Bouvard, Pinel, LODEOM, SCPI... Il aime parler de son métier, dont il maitrise parfaitement les rouages. C'est d'ailleurs lui qui forme les plus jeunes conseillers. A leur plus grande joie, car derrière le sérieux et le professionnalisme de Sébastien, se cache un trésor d'humour un brin britannique.

Ces articles pourraient aussi vous intéresser :

Vous ne trouvez pas la réponse à vos questions ? Tapez les mots clés de votre choix (ou appelez-nous !) :
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Chaque mois, les dernières actus (promis, pas de spam !)

Restons en contact
Suivez toute notre actualité sur les réseaux sociaux
Liins, votre conseil en création et optimisation de patrimoine.

Spécialiste depuis plus de 17 ans en ingénierie fiscale et patrimoniale, Liins saura vous proposer divers supports pour répondre à vos attentes : immobilier, produits financiers, liquidités, épargne…

Recevez chaque mois nos dernières actus (promis, pas de spam !)

©2021 - Liins - Mentions légales
linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram